图片 2

图片 1

想必小伙伴们在生活中经常会接到一些来源不明的电话、邮件、宣传手册等,以低风险、高回报等迷惑性术语来诱导大家进行证券投资。不明真相的同学们很容易就被套路住、踏入陷阱而不自知,最后蒙受巨额的财产损失。

近日,裁判文书网公布了一起刑事案件,有一个叫任某的投资者,在炒股输了钱,着急回本,被两个骗子忽悠去炒现货黄金,结果发现交易软件是假的,数据也是能随意操纵,最后账户归零,于是报了案。

网站电视作饵吸引散户 销售软件为名骗取高额服务费

其实,以上便是非法证券咨询,给人民群众的财产安全带来了巨大的威胁。今天,小泰带大家一起通过各种防骗案例来提高自身风险意识,击破各类非法证券活动的迷魂计!

图片 2

“承诺高收益”,利用网站或者电视媒体大肆宣传,并“以销售炒股软件为幌子”推荐所谓的“牛股”,向广大散户投资者收取高额服务费,这就是京版“带头大哥”张欣的敛财之道。

何为非法证券咨询?

具体是怎么发生的,我们来看看。

西城区法院日前对北京证监局移送公安机关的张欣非法证券咨询案予以一审宣判,认定被告人张欣未经国家有关主管部门批准,非法从事证券投资咨询业务,情节严重,构成非法经营罪。这是北京地区首例获得司法判决的非法证券咨询案件。

非法证券投资咨询,是指有关机构或个人未经中国证监会批准,擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

荐股发现没客户

影子老板张欣落网记

非法证券投资咨询具体有以下几种开展方式:

于是起了歪念头

京版“带头大哥”张欣,今年38岁,青岛人,大学文化,拥有证券从业资格,并曾担任过持牌证券咨询机构的法定代表人。“带头大哥777”曾在几年前名噪一时。2007年,“带头大哥777”王秀杰在网上设群传授炒股票经验,因其自称对股票预测准确率超过90%,又自诩为“散户的保护神”,因此许多人通过缴费方式申请加入了“带头大哥777”的QQ群。股民缴费最少的每人每年3000元,最多的竟达3万多元。北京证监局局长王建平介绍,张欣一案让人想起当年的“带头大哥777”。他向记者详细介绍了破获京版“带头大哥”案的全过程。

1

两个实施诈骗的人,一个叫程军,另一个叫李学军。都是80后。

1.“两公司”同一班人马给股民下套

通过微信、博客以及QQ等互联网工具

据李学军的供词,他曾经在一家福建中讯证券公司工作,业务为向客户推荐股票。

2006年,张欣在北京成立了一个叫国颂金鼎的公司,刚开始代理销售其他公司的炒股软件,2007年8月,公司开始有些收入,但业绩一直不太好。初战失利的张欣开始反思,寻找新的商机。2007年的多次暴跌,让A股投资者找不到投资方向,一些投资者更是被严重套牢。迷茫中的散户让张欣嗅到了人生中前所未有的“商机”。

招收会员,推荐股票骗取钱财

中讯证券公司其实不是券商,据官网的介绍,福建中讯证券研究有限责任公司创立于1998年3月16日,是首批经中国证监会批准的,具有证券投资咨询业务资格的专业投资咨询机构。

张欣决定开始销售自己开发的股评软件,后来增加了股票投资咨询业务,给客户推荐股票收取服务费等。2008年上半年,张欣还注册成立了天工精华软件公司,与国颂金鼎的人员和业务一样,公司的网站开始叫“天生我才网”,后来名字变更为“中国金融投资网”,两公司共用一套人马。

案例:投资者李某在上网时,随意浏览博客,看到一个博主在自己的博客上发表了大量财经类点评,包括股评和荐股类文章,并在文章中大量提及“潜力黑马”“重大借壳机会”“即将大涨”等诱导性词语,并且在该博客的评论区内,有匿名回复进行煽动,使用“股神”“大师”“高手”“已经赚了不少”之类的表述。投资者李某遂通过博客中提及的QQ号码与博主联系,并在数千元缴纳会员费后,得到博主的VIP荐股服务。但没想到在购买后却持续下跌,想找博主退回会员费时却发现已被对方QQ拉黑,无法联系。

李学军在福建中讯证券公司做业务时带客户任某做过三个月左右的股票,有赔有赚。

2.股东竟是公司系统维护人员

作案手法剖析:不法分子通常通过微信、微博等网络媒体发布大盘分析、免费荐股等文章,树立起网络荐股“专家”、“财经大V”的形象,诱骗投资者加入微信群或QQ群,以缴纳会员费、开通VIP权限费等名义,向投资者推荐股票、收取费用,而这些所谓的“专家”均不具有证券投资咨询执业资格。

2017年三四月份他从福建中讯证券公司离职后到重庆程军的信满盈公司工作。

值得关注的是,为了隐藏自己的身份,张欣请他人来做股东和“出资人”。

风险警示:投资者不可轻信免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告,不要轻易泄露个人电话号码和个人资料,对陌生荐股来电要保持高度警惕。

信满盈公司主要业务为推广股票,公司的业务员从互联网上搜索客户电话,如客户做股票,他们就向客户发送一个互联网入金口链接,客户把资金注到入金口,在证券交易所买卖股权和炒黄金期货等。他们和中筹公司签订有合同,客户入金后,中筹公司核实客户的投资信息和来源,给他们返点。但一直无业绩,也没挣到钱。

以天工精华软件公司为例,张欣让公司当时的系统维护工作人员张某某等做股东,注册资本开始是10万元,后增资到100万元。“这些钱实际上都是张欣出的,从他的建行卡划到我的银行卡,然后再派人拿着我的存折去做的验资。”张某某回忆。

此外,投资者接受证券期货投资咨询服务一定要通过经中国证监会批准的具有证券经营业务资质的合法机构进行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站“监管对象”栏目、中国证券业协会网站“信息公示”栏目查询,或电话咨询证监会有关部门。

2017年,李学军从福州到重庆跟着程军一起推销炒黄金期货。

有意思的是,国颂金鼎和天工精华两家公司的法定代表人也不是张欣,而是徐某,公司员工称,从未见过徐某参加过公司经营。

2

李学军称从福州带的有客户,于是程军和李学军就商量如何把该客户的资金骗到手。

3.举报信让张欣浮出水面

以销售炒股软件为名从事非法证券

后来他们就开始分工,李学军负责和任某联系,在互联网上购买虚假入金口链接,通过QQ、微信向任某发送虚假入金口链接地址。

当张欣看着账面上的数字不断创出新高而沾沾自喜时,多名投资者已经将其举报到北京证监局。“内蒙古电视台每天早上8点40分播出荐股节目,节目下方还有荐股的服务热线,我打过去以后,对方用一个座机号码回过来,自称是中国金融投资网,地址在,并表示其推荐的股票稳赚不赔,但要收取服务费。试用一个月后,我向一个名为‘佟某某’的个人账户转账5万元,但后来他们推荐的股票都没有赚钱,我要求退款,对方没有同意。”

投资咨询

2017年七八月份,任某向虚假入金口链接打了10万美金,其实这笔钱是先进入第三方支付平台,然后第三方支付平台把钱返到他们提供的银行账户。

接到举报后,北京证监局稽查处迅速进行调查,很快掌握了涉案公司违法违规情况的证据。

案例:李某是一名投资者,在某网站看到宣传有一款炒股软件,声称该软件能准确揭示股票买卖点。李某便拨打网站上的热线电话,电话那头的小姐非常热情地介绍了该软件的炒股业绩,信誓旦旦地说,只要购买软件成为会员还会有股票信息提供,保证稳赚不赔。李某因近期市场震荡,股票套牢,便心急如焚地花5000元购买了该软件,使用期为3个月。但不久,李某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭,遂向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期服务3个月,并推荐有内幕信息的股票。随后,李某每次都是高买低卖,不仅没有赚到钱,反而陷入重度亏损的境地。经查,该公司无证券投资咨询资格,实际是以销售荐股软件的方式从事非法投资咨询活动。

同年国庆节前后,任某又向他们提供的银行账户打了69.2万元;2017年底,任某向他们提供的虚假入金口链接地址打了第三笔资金10万美金,也是进行入第三方支付平台,平台又返回到他们提供的银行账户上。

4.身份暴露后迅速毁灭证据

作案手法剖析:不法分子在销售炒股软件的过程中,往往会夸大宣传软件的荐股能力,骗取高额的服务费。

三笔资金共计人民币207.6万,这些资金从第三方支付平台转到他们银行账户后,程军就操作把资金进行转手、洗白,部分用于发工资和其他开销,剩下的180万元和李学军平分。

在监管部门调查的同时,张欣快速收回战线,并销毁相关证据。

风险警示:向投资者销售或者提供“荐股软件”,并直接或者间接获取经济利益的,属于从事证券投资咨询业务,应当经中国证监会许可,取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格,任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

任某资金入金后,他和程军都可以操作任某的账户。任某的账户最后归零。

据证人证实,2009年5月底,监管部门的人到公司在海通大厦的办公地找人谈话。之后两天,张欣就把公司解散了,并安排退款的事情。公司的账本被张欣拿走了,几十台电脑被卖给收废品的,有的电脑被拆掉硬盘后卖掉。而这些电脑里有公司平时经营的情况以及分析师写的股评材料等。

3

那么任某的钱被这两个人拿去干嘛了呢?

5.逃亡两年带头大哥被绳之以法

以销售炒股课程为名从事非法证券

裁判文书网显示,程军使用诈骗赃款,以其母亲赵树梅的名义购买房屋,购买重庆市南岸区南坪南城大道21栋1单元5-10号房屋一套,购买价54.8888万元;出借给吕晓江30万元,该款尚有12万元未归还;其他赃款用于给公司员工发工资及个人挥霍;

北京证监局多次与办案机关进行沟通,指出涉案公司未经证监会批准,以出售股票分析软件和荐股的形式收取服务费本质上是非法证券投资咨询活动,影响范围广,社会危害大,已构成非法证券经营,必须予以严厉打击,公安机关最终采纳了北京证监局的意见。

投资咨询

被告人李学军将赃款转给其同居女友王淋59.9994万元,王淋又转给李学军妻子黄丽钗30万元,李学军直接转给黄丽钗赃款共计12万元。

公安机关先后将多名涉案人员控制,两家涉案公司的实际控制人张欣在逃亡两年后于2011年被公安机关抓获归案,继而被检察机关审查起诉,最终被人民法院判决有罪,受到法律的惩处。

案例:投资者张某接到一个陌生电话号码的来电,对方自称是“XX资讯公司”的业务经理,声称公司是一家集证券资讯、课程直播、投资者教育于一体的在线投资者教育平台,宣称公司有炒股培训课程,通过课程可以学到各种炒股技术和战法,许多学员在听过该课程后都有不同程度的获利,但要缴纳360元、3600元不等的听课费。张某听后,认为自己不懂炒股,有人指导能快速挣钱,因此向其提供的账户汇款,加入公司建立的QQ群。QQ群中有所谓的老师讲课,也会定期不定期的推荐股票。但张某根据其建议购买股票均造成了损失,多次电话要求公司退款未果。

据黄丽钗证言,她与李学军是夫妻。2013年李学军在重庆摆地摊时认识王淋。2016年李学军到福州市中讯证券公司工作,期间炒黄金亏损20多万元。

A.财经电视节目成“钓鱼”台

作案手法剖析:不法分子以销售炒股培训课程为名,实际上以推荐股票为诱饵,从事非法证券投资咨询活动。

2017年6月,李学军到重庆后通过王淋给她尾号5952建设银行卡汇过两笔钱,一笔10万元,一笔20万元;另外李学军用自己的账户给她汇过三笔钱,共12万元。合计42万元。她曾经怀疑钱款的来历,李学军告知其不该问的不要问。所有款项被她还账、炒股及日常花销完毕。

“公司先通过网站在湖北、内蒙古、云南等地电视台的财经节目进行宣传,让客户了解公司的业务情况,然后就会有客户通过公司网站和电视节目上的客服电话给公司来电,电脑机房就通过系统将客户的来电号码转到业务员的电脑上,业务员根据所分配的来电给客户打电话,这些都是张欣安排的。”一证人在证言中说。

风险警示:不论销售的是培训课程还是交易技巧,只要向投资者推荐了股票或提供了股票投资建议,并直接或者间接获取经济利益的,均属于从事证券投资咨询业务,需要取得证监会批准的证券投资咨询业务资格。

任某如何上当?

B.业务员打电话向股民兜售服务

4

据任某的说法,2016年7月14日,他和福建中讯证券公司签定投资顾问协议,中讯证券公司给他推荐了“李老师”为他提供股票投资服务,至2017年4月份,他投资股票赔了120万左右。

admin

相关文章

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注